注冊公司是創(chuàng)業(yè)者成為合法企業(yè)的第一步，也是最重要的一步。通過完成這個過程，你可以獲得法律保護，讓你的企業(yè)更加正式和專業(yè)。接下來，跟著小編一起去了解 ，相信看完本篇文章，你有不一樣的收獲。

近期各地公安機關(guān)頻繁接到餐飲、小吃店老板銀行卡被凍結(jié)的求助警情，經(jīng)核實這是最新的利用外賣訂餐誘騙幫忙轉(zhuǎn)賬的電詐洗錢手法，隱蔽性強，波及面廣，餐飲業(yè)主因輕信所謂的“顧客”，在不知不覺中為詐騙分子轉(zhuǎn)移資金提供幫助，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)。

典型案例

01

而后這位“顧客”在下單的同時竟給郝先生發(fā)了病人住院的圖片和支付寶轉(zhuǎn)賬的截圖，聲稱家人生病就醫(yī)用錢，支付寶轉(zhuǎn)賬已超限額，請郝先生用他的銀行卡幫忙轉(zhuǎn)賬給家人。

出于好心和維系客戶的考慮，郝先生也沒多想就答應(yīng)下來，“顧客”隨即將錢轉(zhuǎn)入郝先生賬戶讓郝先生扣除餐費后把剩余的錢轉(zhuǎn)給自己家人。

不久郝先生的銀行卡因涉嫌轉(zhuǎn)移涉詐資金被凍結(jié)。

02

趙女士沒有多想就答應(yīng)了。對方隨后分兩筆轉(zhuǎn)賬，總共轉(zhuǎn)來兩萬多元，讓趙女士扣除44元的餐費后，將剩余的錢轉(zhuǎn)給他舅媽。然而，第二天當趙女士試圖支付進貨費用時，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)了。經(jīng)過詢問，她得知銀行卡被凍結(jié)的原因是涉嫌轉(zhuǎn)移涉詐資金，于是立即報了警。

識別方法

第一步

異常支付請求。如果有人在外賣訂單中要求通過非正常渠道進行大額支付或轉(zhuǎn)賬，這應(yīng)該是一個警告信號。正常的外賣交易不應(yīng)涉及此類請求。

第二步

緊急情況。詐騙者往往會制造緊急情況，比如親戚生病用錢，以此迫使受害者迅速做出決定，減少思考時間。

第三步

轉(zhuǎn)賬截圖或證明。詐騙者可能會發(fā)送看似官方的轉(zhuǎn)賬截圖或證明文件來增加可信度，但這些文件很可能是偽造的。

第四步

要求使用個人賬戶。如果有人要求你使用自己的銀行賬戶或支付工具幫助他們轉(zhuǎn)賬，這是一個明顯的危險信號。

遇到這種情況該怎么辦？

（一）保持冷靜：首先，盡量保持冷靜，不要慌張，這樣才能更清晰地思考下一步應(yīng)該怎么做。

（二）停止交易：立即停止與詐騙者的任何交易或溝通，不要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬或提供任何個人信息。

（三）保留證據(jù)：保存所有與詐騙相關(guān)的證據(jù)，包括聊天記錄、電話記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、郵件、短信等。

（四）聯(lián)系銀行：如果已經(jīng)進行了轉(zhuǎn)賬或提供了銀行信息，立即聯(lián)系銀行嘗試凍結(jié)交易或更改賬戶信息。

（五）報警：盡快向當?shù)鼐綀蟀?，并提供所有相關(guān)證據(jù)。警方會根據(jù)情況進行調(diào)查，并可能采取措施。

（六）通知親友：告知家人、朋友和同事，以防他們也被同樣的詐騙手段所騙。

（七）更改密碼：更改所有可能被詐騙者知悉的賬戶密碼，包括銀行賬戶、電子郵件、社交媒體等。

（八）監(jiān)控賬戶：在接下來的幾個月內(nèi)，密切監(jiān)控你的銀行和信用卡賬戶，以及個人信用報告，以便及時發(fā)現(xiàn)任何異常活動。

（九）尋求法律幫助：如果損失較大，可以考慮尋求法律幫助，咨詢律師可能的法律行動。

（十）提高防范意識：學(xué)習(xí)如何識別和防范詐騙，提高自己的信息安全意識。

警方提醒

保持警惕：

對于任何要求通過非正式渠道進行財務(wù)操作的要求保持警惕。

驗證信息：

在執(zhí)行任何操作之前，先驗證請求者的身份和信息?？梢灾苯勇?lián)系相關(guān)人士或機構(gòu)確認。

不要透露個人信息：

不要輕易透露你的銀行賬戶信息、密碼或其他個人財務(wù)信息。

記住

保持警惕和懷疑態(tài)度

是防范詐騙的關(guān)鍵

如果某個交易看起來

“太好而不真實”

那么很可能就是一場騙局

來源： 平安烏達

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